Bericht des Aufsichtsrates

Der Aufsichtsrat und seine Ausschüsse haben sich während des Geschäftsjahres in regelmäßigen Sitzungen sowie durch schriftliche Berichte des Vorstandes umfassend über die Lage und Entwicklung der Institutsgruppe sowie über alle wichtigen Geschäftsentwicklungen und Geschehnisse informieren lassen und sich mit den wesentlichen Fragestellungen der Bank und ihrer Tochtergesellschaften intensiv auseinandergesetzt.

Schwerpunkte der Arbeit des Aufsichtsrates waren unter anderem

  • die wirtschaftliche Entwicklung im Geschäftsjahr vor dem Hintergrund der Folgen des Angriffskrieges auf die Ukraine, der andauernden Corona-Pandemie und der Zinsentscheidungen der EZB,
  • die weiterentwickelte Geschäfts- und Risikostrategie,
  • die strategische Ausrichtung im Hinblick auf Kooperationen und die Optimierung der Konzernstruktur,
  • die Mittelfristplanung bis 2027,
  • das Risikomanagement,
  • das Migrationsprogramm zur Ablösung des SAP-Kernbankensystems durch das System der Atruvia im April 2023,
  • das Transformationsprogramm,
  • die Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen,
  • die Entscheidung zur Neupositionierung der Marke im Jubiläumsjahr 2023.

Der Aufsichtsrat hat die Führung der Geschäfte kontinuierlich überwacht und die sich daraus ergebenden geschäftspolitischen Entscheidungen in vier Sitzungen gemeinsam mit dem Vorstand beraten. Grundlage dafür waren die quartalsweisen Berichte des Vorstandes zur Geschäfts- und Risikolage sowie zu aktuellen Entwicklungen und zum Stand des Transformations- und Migrationsprogramms. Seine gesetzlichen und satzungsmäßigen Aufgaben hat der Aufsichtsrat wahrgenommen. Über Kredite, die nach dem Gesetz über das Kreditwesen zustimmungspflichtig sind, hat der Risikoausschuss des Aufsichtsrates nach Prüfung und Abstimmung mit dem Vorstand entschieden.

Neben der Erörterung der geschäftlichen Entwicklung und der Risikolage hat der Aufsichtsrat die Berichte der Internen Revision und des Bereiches Compliance & Fraud für das Jahr 2022 zur Kenntnis genommen.

In der personellen Besetzung des Aufsichtsrates gab es im Berichtsjahr eine Veränderung: Das bisherige Mitglied des Aufsichtsrates Hans-Jörg Millies, bis 31. März 2022 Finanz- und Personalvorstand des Deutschen Caritasverbandes e. V., Freiburg im Breisgau, hat sein Amt mit Beendigung der Hauptversammlung am 23. Juni 2022 vor Ende der regulären Amtszeit niedergelegt. Als Nachfolger wählte die Hauptversammlung Steffen Feldmann, seit April 2022 Finanz- und Personalvorstand des Deutschen Caritasverbandes e.V., Freiburg im Breisgau. Die personelle Besetzung des Vorstandes der Bank für Sozialwirtschaft AG blieb unverändert.

Im Mittelpunkt der Arbeit der beiden Sitzungen des Prüfungsausschusses standen die Berichte der AWADO GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Steuerberatungsgesellschaft für das Geschäftsjahr 2021 zur Jahres­abschluss­prüfung und zur Prüfung nach dem Wertpapierhandelsgesetz sowie der Jahresbericht Compliance und die Vorbereitung der Jahresabschlussprüfung 2022.

Schwerpunkte der Arbeit des Risikoausschusses waren in fünf Sitzungen die Veränderungen aufsichtsrechtlicher Rahmenbedingungen und deren Konsequenzen für die Bank, die Umsetzung und Weiterentwicklung der Strategie, mit einem besonderen Fokus auf die zunehmende Bedeutung der Nachhaltigkeit, die Risikovorsorge der Bank sowie die einzelnen Risikoarten. Darüber hinaus wurden die Zinsentwicklung und die daraus resultierenden möglichen Herausforderungen für die Bank sowie die künftige Ausrichtung der Depot-A-Strategie behandelt. Im Rahmen der Sitzungen des Prüfungsausschusses und des Risikoausschusses fand auch ein Austausch mit Bereichsleitern statt.

Der Nominierungs- und Vergütungskontrollausschusses befasste sich in seiner einzigen Sitzung insbesondere mit den Vergütungssystemen der Mitarbeiter*innen und des Vorstandes der Bank sowie der Vorbereitung der 2023 turnusmäßig anstehenden Neuwahl des Aufsichtsrates.

Die Protokolle der Ausschusssitzungen wurden dem gesamten Aufsichtsrat zur Verfügung gestellt. Zudem informierten die Ausschussvorsitzenden regelmäßig und ausführlich den Aufsichtsrat über die Inhalte der Ausschusssitzungen.

Zwischen den Sitzungen des Aufsichtsrates hat sich der Aufsichtsratsvorsitzende in regelmäßigen Terminen mit dem Vorstandsvorsitzenden und teilweise auch mit den weiteren Vorstandsmitgliedern über die Strategie­umsetzung, Geschäftsentwicklung, Risikolage, Compliance und zum Risikomanagement informieren lassen.

Schulungen des Aufsichtsrates fanden in mehreren Modulen statt, unter anderem zu aufsichtsrechtlichen Anforderungen und deren konkreter Umsetzung im Institut. Eigene Module widmeten sich der Umsetzung der verschärften Anforderungen der Bankenaufsicht an Vorstände und Aufsichtsräte und den Auswirkungen des veränderten Zinsumfeldes auf die Entwicklung der Bank.

Der Jahresabschluss und der Konzernabschluss des Geschäftsjahres 2022 wurden von der AWADO GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Steuerberatungsgesellschaft, Neu-Isenburg, geprüft und mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen.

Im Rahmen seiner ersten Sitzung im Geschäftsjahr 2023 hat der Aufsichtsrat den Jahresabschluss, den Konzernabschluss, den zusammengefassten Lagebericht, den Nichtfinanziellen Konzernbericht und den Vorschlag des Vorstandes zur Verwendung des Bilanzgewinns geprüft. Er hat sich das Ergebnis des Jahresabschlusses, des Konzernabschlusses sowie den Bericht der Wirtschaftsprüfer über die Prüfung der Wertpapier­dienstleistungs­geschäfte und der Depotprüfung für das Jahr 2022 ausführlich erläutern lassen. Die Berichte wurden ohne Beanstandung zur Kenntnis genommen.

Der Aufsichtsrat billigt den vom Vorstand aufgestellten Jahresabschluss der Bank für Sozialwirtschaft AG sowie den Konzernabschluss und schließt sich dem Vorschlag des Vorstandes zur Gewinnverwendung an.

Der Aufsichtsrat dankt allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern des BFS-Konzerns für ihr großes Engagement im weiterhin durch die Pandemie und zudem durch den Angriffskrieg in der Ukraine und dessen Folgen erschwerten Geschäftsjahr 2022. Ebenso dankt er den Mitgliedern des Zentralbeirates für ihre Unterstützung bei der Weiterentwicklung der Bank.

 

Köln, den 3. Mai 2023

Für den Aufsichtsrat
Dr. Matthias Berger
Vorsitzender